Политика по борьбе с отмыванием средств



Политика Компании
Программа относится ко всем должностным лицам, сотрудникам а также продуктам и услугам поставляемых Green Ball Trading Ltd. Все бизнес-подразделения предприятия Green Ball Trading Ltd направят свои силы на борьбу с отмыванием средств. Основной принцип компании заключается в избежание деловых отношений с преступниками или террористами, технологические операции которых являются террористической деятельностью, включая в себя финансовый терроризм. Компания приложит максимальные усилия в попытке реализации всех необходимых процедур по предотвращению отмывания средств, в соответсвии с действующим законодательством в странах где осуществляет свою деятельность. Управляющие и должностные лица компании должны прилагать максимальные усилия на поддержание высокого уровня этических стандартов, профессиональной добросовестности и осмотрительности в операциях для обеспечения хорошей репутации компании. Компании надлежит соблюдение процедур содержащихся в этом документе, и любые поправки к нему.

Введение
Отмывание средств определяется как процесс, целью которого является попытка скрыть истинное происхождение доходов от их преступной деятельности. Данный процесс происходит за счет размещения средств в финансовой системе, создавая сложные слои финансовых операций, с целью скрыть происхождение активов путем интеграции отмытых доходов в экономику, как законно полученные средства. Часто отмывание средств связанно с деятельностью по сбыту наркотиков (контрабанда, распространение, продажа). Однако актуальными являются также терроризм, налоговые преступления, взятки, и широкий спектр преступной деятельности. Огромное количество методов которые используются для отмывания средств, от покупки и перепродажи дорогостоящих активов, до более сложных схем, в том числе средства, проходящие через сети компании. Три этапа по отмыванию средств:
-Вложение: Это физическое удаление денежных средств, полученных в результате преступной деятельности. Например, «грязные деньги» могут быть выплачены в финансовое учреждение, или использованы для покупки дорогостоящих товаров, имущества или бизнес-активов.
-Расслоение: Нелегальные доходы отделены от преступного источника путем создания слоев финансовых транзакций, для маскировки аудита и обеспечения анонимности. Например, товары или другие активы могут быть перепроданы или перевезены за границу.
-Интеграция: Собранные средства продолжают повторно ввести финансовую систему как обычные рабочие фонды. Например, доход от недвижимости выглядит «чистым» и отследить источник незаконных средств становится крайне сложно.

Специальные положения по борьбе с отмыванием средств для проведения регулируемой деятельности
Нижеследующая информация по вопросам мошенничества передается в органы регулирующей власти, тем самым оставляя компании часть по осуществлению ревизии в расследовании дел. В частности, компания отвечает за:
-Процедуры верификации для идентификации новых контрагентов.
-Процедуры доклада информации сотрудникам компании в случае подозрительных операций.
-Процедуры ведения учета, в отношении идентификации клиентов и сделок, совершаемых ими.
-Обеспечение соответствующей подготовки сотрудникам о вышеуказанных процедурах в делах о подозрительных сделках.
-Необходимо назначить ответственного по соблюдению правил, задачей которого будет следить за подозрительными сделками. В своих исследованиях он действует по собственной власти, определяя на сколько сделка является подозрительной, и есть ли угроза компании. Он может делегировать обязанности, но несет ответственность за деятельность делегатов.

Сотрудник, ответственный за соблюдение установленных правил
Ведет надзор по соблюдению правил по системе международно-регулирующего органа по борьбе с отмыванием средств. Также он будет иметь необходимый уровень полномочий и доступ к ресурсам и информации, предназначенной для осуществления данной операции.

В зону ответственности сотрудника по соблюдению установленных правил входит:
-Действовать в качестве ответственного лица за подачу информации или необходимых материалов касающихся подозрительных сделок.
-Сообщать о своих подозрениях в надлежащие международные органы.
-Поддерживать связь и оперативно реагировать на любую разумную просьбу о представлении информации со стороны международных органов.
-Контроль за порядками по борьбе с отмыванием средств, включая модернизацию и внесение поправок в соответсвии с изменениями в международных органах.
-Обеспечение необходимой информацией сотрудников компании о политике и процедурах компании в борьбе с отмыванием средств.
-Обеспечение информацией всех соответствующих сотрудников о правилах в отношении борьбы с отмыванием средств.
-Обеспечить соответствующих сотрудников всем необходимым для обработки транзакций, которые проводятся любимыми лицами или лицами имеющими отношение к отмыванию средств.
-Обеспечение новых сотрудников незамедлительным обучением сразу после их назначения.
-Контроль над сотрудниками, руководством а также советом директоров компании в выполнении надлежащих правил и процедур изложенных в данном руководстве.
-Принятие разумных мер для установления и поддержания адекватных шагов по информированию и обучению.

Выполнение
Соблюдение процедур по борьбе с отмыванием средств компании имеет первостепенное значение. Важным фактом является сохранность целостности компании, невыполнение правил может являться уголовным преступлением и ставит под сомнение факт того, является ли компания и сотрудники компании компетентными в введении бизнеса, в соответсвии с лицензией.

Процедуры и обязательства компании
Каждая бизнес единица внедрила процедуры благодаря которым можно обнаружить, предотвратить и предоставить отчетность о сделках. Все предпринятые усилия будут документированы и сохранены. Сотрудник отвечающий за соблюдение установленных правил ответственен за инициирование докладов о подозрительной деятельности ("ТОРС") или другой необходимой отчетности перед соответствующим правоохранительным или регулирующими органами. Любые контакты правоохранительных или контролирующих органов, связанных с политикой должны быть направлены ответственному лицу. Данным положением Green Ball Trading Ltd, запрещает и активно предотвращает отмывания средств и любой деятельности, которая способствует этому, а также предотвращает финансирование терроризма и другую преступную деятельность. Green Ball Trading Ltd обязуется соблюдать данное положение в соответствии с действующим законодательством и требует от должностных лиц и сотрудников придерживаться этих стандартов в предотвращении использования своих продуктов в целях отмывания средств.
Отмывание средств, как правило, определяется как участие в актах, направленных на скрытие истинного происхождения доходов, полученных преступным путем. Green Ball Trading Ltd придерживается политики Знай своего клиента (KYC). Green Ball Trading Ltd запрашивает информацию с идентификацией клиента; запрос на информацию с идентификационными документами от каждого клиента, запись данных, а также методы проверки и результаты. Данная информация включает в себя:
- Подтверждение клиентом правил и условий компании
- ФИО, электронный адрес, адрес проживания, почтовый индекс
- Подтверждение совершеннолетия клиента (18 лет)
- Номер телефона
- При депозите в сто долларов США (USD 100,00) или выше, или при резерве двухста долларов США (USD 200,00) или выше, у клиента запрашивается фото копия его/ее кредитной карты а также копия его / ее документа удостоверяющего личность. Вся информация о кредитной карте или другого платежного документа, удостоверяющего личность и других документов, предоставленных клиентом, должны совпадать. Если информация о кредитной карте не совпадает с информацией в других представленных документах, клиент должен предоставить нотариально заверенную доверенность, разрешающую использовать кредитную карты от третьего лица.
- При депозите в размере одной тысячи долларов U.S (USD 1,000.00) или свыше, клиент должен предоставить копию счета за коммунальные услуги, информация должна совпадать с информацией на других представленных документах.
Несмотря на риски, Green Ball Trading Ltd убежден в подлинности информации со стороны клиента. В процессе проверки данных, Green Ball Trading Ltd будет опираться на удостоверение личности государственного образца, а также проводить анализ представленной информации, в целях проверки несоответствий с полученной информацией. Green Ball Trading Ltd документирует процесс верификации, включая всю идентифицирующую информацию, представленную клиентом, используемые методы, и результаты проверки. В комплекте к документам предоставляется фотография. Транзакции по результатам мониторинга будут происходить в рамках соответствующих бизнес-подразделений Green Ball Trading

Осуществление подозрительных сделок
Отмыванию средств характерны определенные признаки. Их обычно называют «красными флажками». В случае если красный флажок обнаружен, перед выполнением операции будет выполнятся дополнительная экспертиза. При отсутствии разумного объяснения, необходимо об этом сообщить сотруднику ответственному за соблюдению данных правил. Примеры красных флажков: Клиент проявляет необычную озабоченность по поводу требований компании предоставить документы для идентификации личности, а также отказывается предоставить информацию касающуюся предпринимательской деятельности. Клиент проявляет желание участвовать в операциях которые с точки зрения инвестиционной стратегии несовместимы с заявленной стратегией клиента. Поданная информация является ложной и вводит в заблуждение. Клиент отказывается предоставить необходимые для идентификации документы, а также скрывает источник доходов. Клиент испытывает трудности при описании своего бизнеса, и владеет недостаточной информацией. Вложения клиента значительны и происходят часто, клиент всячески уклоняется от политики компании, а также участвует в сделках используя денежные средства, денежный эквивалент или другие денежные инструменты во избежание налоговой отчетности. Подозрительным фактом является создание клиентом нескольких учетных записей под одним именем или несколькими именами, с большим количеством счетов. Счета клиента хранятся в странах входящих в группы по финансовым операциям. Счет клиента показывает многочисленные валютные операции значительными суммами. Клиент использует несколько кредитных карт или других средства оплаты.Счет клиента имеет большое количество денежных переводов третьим лицам ставя под сомнение коммерческие цели. Банковские переводы, поступающие из стран, которые идентифицируются как страны с высоким риском по отмыванию средств или служат офшорной зоной. Клиент совершает сделки с нескольких кредитных карт, став под сомнение свою коммерческую деятельность. Действия клиента указывают на попытку избежать требований компании. Клиент без видимых причин торгует ценными бумагами, облигациями, связанные с мошеннической деятельность, и своими действиями служит основанием для дальнейшей проверки.

Страны высокого риска
Компания будет подвергать тщательной проверке клиентов, чьи средства находятся в странах имеющие неадекватные методы борьбы с отмыванием средств или представляющие высокий риск коррупции и преступности. К клиентам из таких стран компания будет применять более строгие действия в отношении сделок.
Риски, связанные с юридическими лицами, организованные в офшорных юрисдикциях, покрываются за счет процедур изложенных в руководящих принципах. Тем не менее, компания будет применять более строгие правила в отношении акционеров-бенефициаров в таких юрисдикциях. К клиентам и бенефициарным владельцам источник богатства которых формируется за счет подозрительной активности подлежат тщательной проверке. Лица имевшие отношение к правительству, чиновники, руководители, политические деятели и члены их семей подвержены тщательной проверке.

Бенефициары
Должностная экспертиза проводится в соответствии со следующими принципами:
-Физическое лицо: если клиент является физическим лицом, компания должна четко определить, на основе предоставленной документации, от какого лица совершается деятельность.
-Юридические лица: в случае если клиентом является компания, к примеру инвестиционная компания, в таком случае на основе предоставленной документации необходимо понимать структуру, источник финансирования, акционеров, и лица контролирующие средства. Остальные вкладчики также подвергаются необходимости дальнейшей проверки.

Положение об отчете
Нормативно-обязательным фактом, установленным законодательством является предоставление информации сотрудниками компании о подозрительных сделках указывающих на отмывание средств. Для предотвращения незаконной деятельности, компании необходим постоянный мониторинг клиентской базы. Большое значение имеет проверка подлинности контрагентов, их действия не имеют причастия к незаконной деятельности, а также принятие высоких стандартов неподкупности и деловой деятельности.

Следствие
Расследование будет начато после получения уведомления сотруднику ответственному за соблюдение данных правил. Необходима подготовка фактов для правоохранительных и регулирующих данный процесс органов. Расследование состоит из обзора всей имеющей информации таких как история платежей, кредитной карты и другого платежного средства, а также адреса. В случае приказа расследования, компетентный сотрудник предоставляет доклад о подозрительной деятельности органам правоохранительной власти. Компания несет ответственность за любые уведомления поданные правоохранительным органам.

Конфиденциальность
Результаты расследования доступны только сотрудникам и людям юридически вовлеченным в данный процесс. Сотрудники компании, агенты, служащие не имеют права распространять или делиться информацией так как информация является конфиденциальной.

Внутренний отчет
Сотрудники должны вести отчет о любых значимых операциях связанных с отмыванием средств. Подозрение должны быть полностью задокументированы. В документе должна присутствовать информация о сотруднике, клиенте и указывающие на подозрения данные. Внутренние расследования также подлежат документации. Сотрудник занимающийся данным положением несет контроль о неразглашении информации третьим лицам. Также в обязанности о предоставлении отчетности входит отчет о сделках, которые ведутся необычным образом и вызывают подозрения.

Внешний отчет
В случае наличия подозрений после расследования, сотрудник отвечающий за данный процесс передает отчет представителям международных регулирующих органов. Любой отчет проводится с согласия другого лица. Для того чтобы сделать оценку ситуации, сотруднику будет открыт доступ к информации принадлежащей компании.